Przejrzysta informacja zgodnie z unijnym rozporządzeniem w sprawie ujawniania informacji (Sustainable Finance Disclosure Regulation – TVO) dotycząca uwzględniania ryzyk zrównoważonego rozwoju (ESG) w naszym doradztwie.
Nasz założyciel Ingo Forsthuber ukończył kursy bessergrün Akademie. Prosimy kliknąć certyfikat, aby wyświetlić jego powiększenie.
Ryzykami zrównoważonego rozwoju (ryzykami ESG) nazywa się zdarzenia lub warunki z trzech obszarów: środowisko (Environment), kwestie społeczne (Social) i ład korporacyjny (Governance), których wystąpienie mogłoby mieć negatywny wpływ na wartość inwestycji lub lokaty. Ryzyka te mogą dotyczyć zarówno pojedynczych przedsiębiorstw, jak i całych branż czy regionów.
Środowisko: W następstwie zmian klimatu ryzyko mogą stanowić coraz częściej występujące ekstremalne zjawiska pogodowe. Ryzyko to nazywa się również ryzykiem fizycznym. Przykładem byłby skrajnie długi okres suszy w danym regionie. W jego wyniku poziom wody na szlakach transportowych, takich jak rzeki, mógłby spaść tak bardzo, że transport towarów mógłby zostać utrudniony.
Kwestie społeczne: W obszarze społecznym ryzyka mogą wynikać na przykład z nieprzestrzegania standardów prawa pracy lub ochrony zdrowia.
Ład korporacyjny: Przykładami ryzyk w obszarze ładu korporacyjnego są np. nieprzestrzeganie uczciwości podatkowej lub korupcja w przedsiębiorstwach.
Aby uwzględnić ryzyka zrównoważonego rozwoju w doradztwie, przy wyborze dostawców (uczestników rynku finansowego) i ich produktów finansowych bierzemy pod uwagę udostępnione przez nich informacje. Dostawcy, którzy w widoczny sposób nie mają strategii uwzględniania ryzyk zrównoważonego rozwoju w swoich decyzjach inwestycyjnych, mogą nie być oferowani. W ramach doradztwa w razie potrzeby osobno przedstawiamy, czy uwzględnienie ryzyk zrównoważonego rozwoju przy decyzji inwestycyjnej oznacza dla klienta rozpoznawalne korzyści lub wady. O uwzględnianiu ryzyk zrównoważonego rozwoju w decyzjach inwestycyjnych danego dostawcy informuje on sam w swoich informacjach przedumownych. Pytania na ten temat klient może zadać przed ewentualnym zawarciem umowy.
Oświadczenie o uwzględnianiu głównych niekorzystnych skutków dla czynników zrównoważonego rozwoju w doradztwie inwestycyjnym i ubezpieczeniowym:
Naszym celem w doradztwie jest rekomendowanie Państwu odpowiedniego produktu inwestycyjnego lub ubezpieczeniowego produktu inwestycyjnego. Uwzględniamy przy tym również Państwa preferencje w zakresie zrównoważonego rozwoju, jeśli sobie Państwo tego życzą. Mogą Państwo określić, czy przy Państwa inwestycji mają być uwzględniane wartości ekologiczne i/lub społeczne oraz zasady dobrego ładu korporacyjnego i/lub główne niekorzystne skutki decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju. Ustawodawca – w zależności od rodzaju celu inwestycji (inwestycje w przedsiębiorstwa, państwa, nieruchomości itd.) – określił w następujących obszarach „wskaźniki" dla głównych niekorzystnych skutków decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju:
Dostawcy produktów są ustawowo zobowiązani do opublikowania oświadczenia, jaką strategię stosują w odniesieniu do uwzględniania głównych niekorzystnych skutków i postępowania z nimi. Dotyczy to w szczególności emisji gazów cieplarnianych, zużycia wody, bioróżnorodności, odpadów, kwestii społecznych i pracowniczych (w tym praw człowieka i korupcji). Jeśli zdecydują się Państwo, aby przy wyborze produktu uwzględniane były główne niekorzystne skutki Państwa decyzji inwestycyjnych dla czynników zrównoważonego rozwoju, w ramach procesu wyboru bierzemy pod uwagę informacje udostępnione przez dostawców produktów oraz przedstawione przez nich strategie. Nie stosujemy własnych metod klasyfikacji i selekcji w odniesieniu do informacji dostawców produktów. Nie przeprowadzamy odrębnej weryfikacji wiarygodności danych przekazanych przez dostawców produktów.
Wynagrodzenie za pośrednictwo w sprzedaży produktów finansowych co do zasady nie zależy od ryzyk zrównoważonego rozwoju. Może się zdarzyć, że dostawcy wyżej wynagradzają uwzględnianie ryzyk zrównoważonego rozwoju przy inwestycjach. Jeśli nie jest to sprzeczne z interesem klienta, wyższe wynagrodzenie jest przyjmowane.
Chcą Państwo skorzystać z doradztwa? Zapraszamy do rozmowy o Państwa indywidualnych preferencjach w zakresie zrównoważonego rozwoju – prosimy o kontakt już teraz.
Ta strona jest tłumaczeniem naszej niemieckiej witryny. Wiążąca jest wersja niemiecka: w przypadku rozbieżności lub niejasności prawnie wiążąca jest wyłącznie wersja niemiecka, a nie tłumaczenie. Doradztwo oferujemy w języku niemieckim lub angielskim. Umowy, warunki ubezpieczenia i dokumenty otrzymasz w języku niemieckim.
