Informazione trasparente ai sensi del regolamento UE sull'informativa (Sustainable Finance Disclosure Regulation – TVO) in merito alla considerazione dei rischi di sostenibilità (ESG) nella nostra consulenza.
Il nostro fondatore Ingo Forsthuber ha completato i corsi della bessergrün Akademie. Clicchi su un certificato per visualizzarlo ingrandito.
Per rischi di sostenibilità (rischi ESG) si intendono eventi o condizioni nei tre ambiti ambiente (Environment), aspetti sociali (Social) e governo societario (Governance) il cui verificarsi potrebbe avere effetti negativi sul valore dell'investimento. Questi rischi possono riguardare singole aziende così come interi settori o regioni.
Ambiente: a seguito del cambiamento climatico, eventi meteorologici estremi sempre più frequenti potrebbero rappresentare un rischio. Questo rischio è chiamato anche rischio fisico. Un esempio sarebbe un periodo di siccità estrema in una determinata regione. Di conseguenza il livello di vie di trasporto come i fiumi potrebbe abbassarsi a tal punto da compromettere il trasporto delle merci.
Aspetti sociali: nell'ambito sociale potrebbero derivare rischi ad esempio dal mancato rispetto degli standard del diritto del lavoro o della tutela della salute.
Governo societario: esempi di rischi nell'ambito del governo societario sono il mancato rispetto dell'onestà fiscale o la corruzione nelle aziende.
Per integrare i rischi di sostenibilità nella consulenza, nella selezione dei fornitori (partecipanti ai mercati finanziari) e dei loro prodotti finanziari si tiene conto delle informazioni da essi messe a disposizione. I fornitori che manifestamente non hanno alcuna strategia per l'integrazione dei rischi di sostenibilità nelle loro decisioni di investimento possono non essere proposti. Nell'ambito della consulenza viene eventualmente illustrato separatamente se la considerazione dei rischi di sostenibilità nella decisione di investimento comporta vantaggi o svantaggi riconoscibili per il cliente. Sulla considerazione dei rischi di sostenibilità nelle decisioni di investimento del rispettivo fornitore, quest'ultimo informa con le proprie informazioni precontrattuali. Il cliente può porre domande al riguardo prima di un'eventuale stipula.
Dichiarazione sulla considerazione dei principali effetti negativi sui fattori di sostenibilità nella consulenza in materia di investimenti e assicurazioni:
Nella consulenza il nostro obiettivo è poterLe raccomandare un prodotto di investimento o di investimento assicurativo adeguato. Al riguardo teniamo conto anche delle Sue preferenze di sostenibilità, se Lei lo desidera. Lei può stabilire se nel Suo investimento debbano essere considerati valori ambientali e/o sociali nonché principi di buon governo societario e/o i principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità. A seconda del tipo di obiettivo d'investimento (investimento in aziende, Stati, immobili ecc.), il legislatore ha definito nei seguenti ambiti degli «indicatori» per i principali effetti negativi delle decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità:
I fornitori dei prodotti sono tenuti per legge a pubblicare una dichiarazione sulla strategia che perseguono in relazione alla considerazione dei principali effetti negativi e alla loro gestione. Ciò riguarda in particolare emissioni di gas serra, consumo d'acqua, biodiversità, rifiuti, aspetti sociali e questioni relative ai lavoratori (inclusi diritti umani e corruzione). Se Lei decide che nella selezione dei prodotti debbano essere considerati i principali effetti negativi delle Sue decisioni di investimento sui fattori di sostenibilità, nell'ambito del processo di selezione teniamo conto delle informazioni messe a disposizione dai fornitori dei prodotti e delle strategie da loro illustrate. Non applichiamo metodi propri di classificazione e selezione alle informazioni dei fornitori dei prodotti. Non viene effettuata alcuna verifica separata della plausibilità delle indicazioni dei fornitori dei prodotti.
La remunerazione per l'intermediazione di prodotti finanziari di norma non è influenzata dai rischi di sostenibilità. Può accadere che i fornitori remunerino in misura maggiore la considerazione dei rischi di sostenibilità negli investimenti. Se ciò non è in contrasto con l'interesse del cliente, la remunerazione più elevata viene accettata.
Desidera una consulenza? Ci contatti pure per parlare delle Sue preferenze individuali di sostenibilità: contattateci ora.
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